WOTAN FUTURE: Як інвестувати під час війни

Кризові часи потребують нестандартних рішень. У тому числі в інвестуванні. Якою має бути інвестстратегія під час війни і чому тут не обійтися без допомоги професіоналів, «Мінфіну» розповів Михайло Пацан, підприємець, інвестор, експерт у галузі міжнародних фінансових ринків та криптовалют, співзасновник проєкту WOTAN, CIO Multi Invest.

Світ уже ніколи не буде таким, як раніше. І не тільки тому, що сталося саме те, про що прийнято говорити «ніколи знову». Так, війна неминуче позначається на інфраструктурі, економіці та купівельній спроможності українців. Але є ще глобальніші макроекономічні явища, пов'язані з перерозподілом фінансових потоків у світовій економіці.

Фінансовий мікроклімат так і не встиг відновитись після декількох хвиль коронавірусу. Зараз економіка, зокрема, країн Європи переживає чергове потрясіння: запровадження санкцій проти Росії, перепідписання контрактів на постачання енергоносіїв, перерозподіл ринків великого ритейлу, падіння платоспроможності населення та багато іншого.

Ми всі знаємо, що економіка циклічна, вчимося жити у її змінах та тенденціях. Але головним висновком сьогодні стало «адаптуйся або помри». Будь-яка криза перевіряє на міцність бізнес, країни, економічні системи та альянси, підсвічує проблеми та недоробки. Все те, що трималося на «і так піде» або «я художник — я так бачу», зараз буде зруйновано і спричинить ланцюгові реакції.

Сьогодні саме той час, коли потрібно почати будувати знову з урахуванням нових умов і без чіткого бачення тимчасових перспектив.

Після війни нам доведеться відновлювати економіку вже в нових умовах, коли існуючий дефіцит професійних кадрів у багатьох областях ще погіршиться тим, що «релокація» сьогодні стає доступною як ніколи, і Європейські бізнеси із задоволенням беруть на роботу наших фахівців.

Молоде покоління підприємців, які не мають за спиною кризи 2008 року, не має досвіду поведінки в кризовому середовищі. Відновлення інфраструктури та кількості робочих місць вимагатиме часу, а отже ми не побачимо одномоментного відновлення економіки та на фоні девальвації гривні переживемо не один складний місяць.

Криза економіки та бізнесу веде до кризи приватного капіталу. І лише володіючи досить високим рівнем фінансової та інвестиційної грамотності і стійкою навичкою планування, його можна зберегти та грамотно використовувати для відновлення свого фінансового та економічного становища.

Для клієнтів в Україні та за кордоном у березні 2022 року ми запустили послугу антикризового фінансового консалтингу WOTAN FUTURE. Вона давно була у нас у розробці і в потрібний момент ми просто її активували, щоб допомогти клієнтам правильно пройти ситуацію з війною та період відновлення після її закінчення.

Читайте також: Інвестиції під обстрілами: у що тепер вкладають гроші українці та чому подвоїли купівлю «крипти»

Консультанти Wotan Future допомагають створювати індивідуальні фінансові плани та дають рекомендації щодо управління активами нашим клієнтам фактично 24/7. Складність ситуації полягає в тому, що правила банків та законодавчі обмеження щодо виведення коштів та їх інвестування змінюються щодня, тому людині, яка перебуває і так у ситуації стресу, досить важко зорієнтуватися у цьому морі інформації та розрізнених можливостей. А ще складніше поставити цілі у ситуації, яку ніхто не береться оцінювати та/або прогнозувати. Для нас важливо зберегти приватний капітал, як запоруку швидкого відновлення економіки у післявоєнний період, тому зараз ми дуже багато зусиль вкладаємо у ці консультації та їх супровід.

Все починається з елементарних питань про те, якими є щоденні витрати клієнта, і закінчується інвестиційними стратегіями на 3−5 років. Ми використовуємо технології штучного інтелекту для оцінки макроекономічних показників та моніторимо законодавчу базу двох десятків країн, відстежуючи вплив кожної новини на коливання курсу акцій компаній та валют. Багато клієнтів до війни мали одні плани, а зараз вони кардинально змінилися. Для більшості інвестовані до війни гроші залишилися єдиним джерелом накопичень. Тому стратегії, які ми зараз розробляємо, адаптовані під реальність кожного окремого клієнта.

Історично збалансована стратегія робо-едвайзингу Wotan показувала дохідність 16,8%, що майже вдвічі вище за дохідність індексу S&P500, дохідність якого становила 8,88%. Я згоден іїз тим, що у звичайній ситуації орієнтуватися на ринку може багато хто, але зараз настав саме той час, коли краще залишити цю справу професіоналам.

Консалтинг, яким ми займаємося, без усякого сорому можна назвати комплексним, оскільки ми пропонуємо клієнтам розглядати як інвестиції в іноземні ринки капіталу, так й інвестиції в Україну. Мені приємно відзначити, що багато наших клієнтів зараз інвестують у військові облігації або обирають надійний благодійний фонд. Сума інвестицій у військові облігації за перші дні після запуску цього функціоналу у Wotan App перевищила 10 мільйонів гривень.

Нам усім потрібна впевненість у майбутньому, і хоча кожен досягає цієї мети по-своєму, я вірю, що продукт, який ми створили, зможе допомогти українцям у цьому.

Також ми розмістили продукт Wotan Future у програмі «Бонус від «Мінфіну» і тепер кожен читач Мінфіну зможе скористатися спеціальними умовами при оформленні заявки через сайт. Ознайомитись із пропозицією запрошую тут.