Нові криптомонети: заробити тисячі відсотків або втратити все

Наразі на ринку обертається понад 10,4 тис криптовалют. Тільки за минулий рік з’явилося більше 5 тис нових монет. Одні принесли своїм інвесторам надприбутки, інші — увігнали у збитки. Як знаходити перспективні альткоїни на старті, на які цікаві прем'єри чекати цього року і де їх купувати, — розбирався «Мінфін».

2021 рік став зірковим для криптовалют. За рік загальна капіталізація ринку збільшилася в 1,6 разів. Ще рік тому вона становила близько $1 трлн, зараз — близько $1,63 трлн, а на піках перевищувала $3 трлн. Майже 90% усього ринку припадає на 20 найбільших криптовалют. Та попри це, капіталізація зростає і за рахунок появи нових монет.

Кількість криптовалют у світі з 2013 р. до січня 2022 р.

За даними Statista

Минулий рік також був рекордним за кількістю криптовалютних прем'єр. Які монети за минулий рік з’явилися на ринку — можна подивитися тут.

Загалом у 2021 році в первинні розміщення нових токенів було інвестовано $31 млрд. Для розробників такий ранній розпродаж — спосіб профінансувати подальший розвиток проєкту, для інвесторів — купити перспективний токен ще до того, як він почав активно зростати.

Як інвестувати у новачка

Один зі способів інвестувати на ранніх стадіях — участь у ICO нових токенів. Це щось на зразок більш відомого IPO акцій, тобто первинне розміщення нових альткоїнів, які можна придбати до того, як вони з’являться на біржах.

Подібні способи придбання нових токенів — IDO та IEO. Відмінності між ними лише в технічній організації торгів. Основний принцип той самий — це інструмент для купівлі альткоїнів на ранніх стадіях розробки. Тому всі три види можна для спрощення називати раннім чи першим розміщенням.

«Багато альткоїнів, капіталізація яких зараз становить мільярди доларів, розпочиналися як ICO-проєкти у 2017 році» — зазначає керуючий активами, інвестор, Chief Investment Officer в Multi Invest Михайло Пацан.

За його словами, головний плюс інвестицій у ICO — висока дохідність у перші дні торгів. Вона може досягати декількох тисяч відсотків. Зростання токена в 50 разів вважається нормою.

Найпростіший спосіб знайти розміщення, у якому ви будете готові взяти учать, — це переглянути календар запланованих ICO. Доступ до такого надає, зокрема, портал Coinmarketcap. Тут можна дізнатися дату розміщення і ціну монети. Тут також публікується посилання на сайт, де відбуватиметься продаж токенів.

Загалом же практично на кожному інфраструктурному блокчейні створюються свої майданчики для розміщень. Наприклад, DAO Maker, Polkastarter, GameFi, BSCPad, TrustPad, Solanium.

На які розміщення чекати

2022 рік також обіцяє бути багатим на криптовалютні прем'єри. Експерти звертають увагу на декілька розміщень, які мають розпочатись найближчим часом.

Quarashi Network (QUA)

Токен базується на рішенні для мультивалютного гаманця для криптоактивів. Автори проєкту заявляють що їхня система забезпечить надійність збереження активів та при цьому буде простою у використанні.

Вартість монети на розміщенні стартує з 6 центів, під час розміщення організатори планують зібрати $2 млн. Початок розміщення заплановано на 15 лютого.

MyTVchain (MYTV)

Токен запускає перша інтернет-телевізійна платформа, присвячена спортивним клубам, яка базується на технології блокчейну. Розміщення заплановане на 8 лютого, а в 2−3 кварталі цього року творці токену обіцяють вивести його на централізовані біржі. Ціна продажу монети під час ICO — 12 центів.

Chainport (PORTX)

Проєкт займається розробкою технології криптомосту, тобто переведення токенів із однієї мережі в іншу. Старт розміщення заплановано на 4 лютого. Ціна під час розміщення токену становитиме 12 центів, а організатори хочуть зібрати $150 тис.

Головний ризик — шахрайство

Насамперед інвестор ризикує зв’язатись зі шахраями.

Ринок первинних розміщень токенів — далеко не IPO акцій, де налагоджено суворий контроль. Тут нагляд або мінімальний, або взагалі відсутній. Саме тому, як показує дослідження Satis Group LLC, до 80% всіх ICO, які відбулись у 2018 році, виявились шахрайством. Мова йде про токени-одноденки, які було запущено з єдиною метою — заробити на довірливих інвесторах. Інформація про такі «розміщення», як правило, поширюється у соціальних мережах чи телеграм-каналах.

Однак, навіть якщо творці нової «крипти» справді планують її запустити, це не означає, що проєкт буде вдалим. Як зазначає Михайло Пацан — із усіх розміщень, що відбулись у 2017 році, 99% зрештою стали збитковими.

Читайте також: Де купити біткоїн: 5 бірж, на яких криптовалюту можна придбати за гривню

«Це як у рулетці: тобі або пощастить, або не пощастить. Інвестиціями у класичному розумінні це назвати не можна. Ризик високий, гарантій немає, розуміння функціонування ринку практично немає. Якщо з класичними індексами, акціями та валютами більшість інвесторів досі на „ви“, то з новомодними активами тим паче. Невисокий поріг входу, чутки про те, що хтось заробив мільйони, і природна жадібність рухають тими, хто бере участь у купівлі токенів та альткоїнів», — вважає головний стратег із криптовалют компанії TomiEx Анжей Ковальчук.

Як мінімізувати ризики

Найперше, це не довіряти інформації із соціальних мереж. Якщо невідомий вам ресурс розповідає про неймовірні перспективи конкретного токену і поширює посилання на його розміщення, є ймовірність, що це шахрайська схема. Тому, принаймні, варто орієнтуватись на календарі нових продажів, що розміщують перевірені портали.

Якщо ви вважаєте, що токен «справжній», необхідно звернути увагу на декілька факторів, які можуть вказувати на перспективи проєкту:

Компанда. Хто розробляє токен, чи вже були у цієї команди успішні проєкти.

Інвестори. Чи вкладали в цей проєкт свої кошті інші компанії або відомі інвестори.

В чому ідея токену. Варто розуміти, навіщо створюється цей токен, які проблеми він вирішує, чи є перспективи його практичного використання.

Коли можна продати токен. Після розміщення, як правило, інвестори не можуть вийти з активу. Через це є ризик пропустити найвищу ціну і продати його вже коли вартість впаде.

«Ще одними великими ризиками є сезонність і хайп. Немає хайпу — немає прибутку», — констатує Михайло Пацан.

Обираємо новий токен

«Мінфін» вирішив на власному досвіді перевірити, як взяти участь у розміщенні нових токенів. Нашу увагу привернув Stader, продаж якого мав розпочатись на сайті Coinlist.

Спершу перевіряємо інформацію про сайт. Це спеціалізована платформа, яка дозволяє інвесторам брати участь у продажі токенів на ранніх етапах. Coinlist досить великий і відомий сервіс. На ньому відбувався ранній продаж таких досить відомих токенів як Filecoin та Stacks. Кількість ICO, які тут відбуваються, невелика. Тобто це не та ситуація, коли кожен бажаючий може зареєструватись і розмістити власну монету. Тож в тому, що це не шахрайська схема, можна бути впевненими.

Інша справа — перспективи самого токену. Інформація про те, хто розробляє проєкт, міститься на сайті Coinlist, але відверто мало про що говорить. У всіх керівників проєкту вказаний хороший досвід роботи в технологічних компаніях, але інформації про попередні запуски токенів немає.

Читайте також: Криптовалюта під відсоток: як заробляти до 5% на добу на депозиті

Оптимістичніше виглядає інформація про інвесторів. Проєкт Stader вже зібрав $16,5 млн від ряду досить відомих інвестиційних компаній. Серед них Coinbase Ventures, Huobi Ventures та інші.

Ще одна позитивна характеристика — новий токен прив’язаний до технологій, які мають практичне використання. Розробники токену створюють протокол, який покращить застосування вже існуючих блокчейнів. Зокрема, вже підготовлено проєкт із Terra, готуються розробки із Solana, Polygon тощо.

Процедура покупки

ICO передбачає 2 варіанти придбання нового токену. У першому ціна Stader становитиме $4,5, а продати 20% придбаних токенів можна буде через 40 днів після розміщення і потім ще по 20% кожного наступного місяця. Інший варіант передбачає нижчу ціну у $3,33, але в такому разі перші 20% токенів вдасться продати лише за 3 місяці, потім так само по 20% щомісяця. Таким чином виникає ризик, що, доки ви триматимете токени на руках, інтерес до них зникне.

Мінімальна сума, на яку можна придбати альткоїн, — $100, а максимальна — $500.

Для того, щоб взяти участь у розміщенні, необхідно спершу зареєструватись на сайті Coinlist, а також пройти верифікацію, надавши фото свого паспорту. Система звірить ваше фото із документом.

Також для участі у ICO потрібно відповісти на декілька запитань. Зокрема, скільки монет планується продати під час розміщення, яка ціна передбачена за токен тощо. Вся ця інформація міститься на сайті, але завдяки цим питанням сервіс відсіює тих, хто взагалі не розуміє, що купує, і не читав умов продажу.

Читайте також: «Мінфін» продає віртуальну картину: де шукають покупців автори цифрових творів

Саме ICO відбулося в період з 25 січня до 1 лютого. Тим, хто зареєструвався напередодні продажу, на пошту прийшло спеціальне запрошення. Перейшовши за посиланням, можна було отримати місце в черзі для участі в торгах.

Для того, щоб придбати актив, на рахунку в Coinlist має знаходитись певна сума. І тут виникає проблема. Купити Stader можна було за одну із наступних криптовалют: USDT, USDC, ETH, BTC, ALGO. Однак, переказуючи кошти, доведеться заплатити за блокчейн. При переказі USDT і USDC на $100 комісія становитиме $35, біткоїну чи ефіру на ту ж суму — близько 500 грн. Комісії за переказ ALGO майже немає, але, купуючи цей токен, наприклад, на Binance, доведеться переплатити близько 25% через невигідний курс.

«Мінфін» зважив на переплати за переказ коштів, а також на те, що саме під час запланованого розміщення крипторинок пішов донизу, і вирішив не брати участі в цьому ICO. Однак, коли стане можливим вільний продаж Stader, ми послідкуємо за його ціною, щоб перевірити, чи правильне рішення ухвалили.

Загалом первинні розміщення — справа вкрай ризикована. На думку Михайла Пацана, участь у таких проєктах можна брати на суму, що не перевищує 1% від особистого капіталу, адже є висока ймовірність втратити всі кошти.

Читайте також: Метавсесвіт: хто скуповує віртуальну нерухомість за $2,4 млн

«Мінфін» не дає інвестиційних порад. Матеріал опубліковано виключно з ознайомлювальною метою. Криптовалюта — це волатильний актив, який може призвести до фінансових збитків.