У що інвестувати в Україні у 2022 році: шість найкращих напрямів

Минулий рік видався цікавим на інвестиційному ринку. Консервативні фінансові інструменти виявилися неактуальними, чого не скажеш про більш ризикові. У 2022 році тенденція, найімовірніше, триватиме. Head of RM компанії Green Candle Дмитро Вербицький виділив шість доступних на ринку України інструментів, які допоможуть сформувати оптимальний портфель для інвестицій. «Мінфін» обрав головне.

Провідна шістка

Інвестиційні експерти у 2022 році пропонують розподілити інвестиційний капітал у співвідношенні 30 на 70. 30% варто спрямувати на викуп облігацій зовнішньої державної позики (ОЗДП), а 70% — інвестувати в американські акції.

ОЗДП номіновані в доларах, термін їх погашення не повинен перевищувати 2023−2024 років.

Зараз ставка за такими ОЗДП сягає 9%. Однак варто зважати на те, що конвертація грошей у валютні активи та збереження в них додає на ваш капітал ще й доларову інфляцію, але перестраховує від можливого обвалу гривні, про який дедалі частіше йдеться в аналітичних прогнозах на 2022 рік.

Суму, яку ми залишили із загального капіталу (70%) на інвестиції в акції іноземних компаній, краще розділити на дві частини (50% та 20%, мається на увазі відсоток від первинного інвестиційного капіталу).

Більшу спрямовуємо в стабільний загальний фонд, а за іншу купуємо акції окремих компаній з великими перспективами. Для надійної фондової інвестиції пропонуємо звернути увагу на купівлю фонду ETF S&P 500. До нього входять провідні американські компанії, що мають найбільшу капіталізацію.

Список фонду перевіряється щоквартально та змінюється, якщо акції певних компаній втрачають ліквідність. Диверсифікація інвестицій і тут допоможе вберегтися від ринкових коливань. Решту портфеля варто розподілити між компаніями зі світовими іменами: Amazon, Microsoft, Google, Meta.

Читайте також: Євробонди: що це і чи потрібні вони українцям

Чим вигідний такий розклад

ETF S&P 500 — уже диверсифікований інструмент, оскільки складається з 500 провідних компаній, що значно впливають на американську економіку. Завдяки такій диверсифікації він менш волатильний, а отже — більш стабільний та надійний інструмент збереження і примноження коштів. Це означає, що різке зростання чи падіння акцій певної компанії не надто вплине на загальний портфель.

З іншого боку, інвестування в окремі компанії є індивідуальною ринковою ідеєю, і підхід тут може бути персоналізованим, відповідно до уподобань інвестора.
Американських брендів, які мають потенціал для розвитку, безліч, причому в абсолютно різних галузях та напрямках.

Проте не можна уникнути нинішніх реалій та тенденцій. Тому у 2022 році інвесторам рекомендується особливу увагу звернути на наявність у портфелі акцій IT-компаній.

Читайте также: Спекулювати чи «купити і тримати»

Чому Amazon, Microsoft, Google та Facebook

Amazon та Microsoft — компанії-гіганти, монополісти ринку, що посідають провідне місце у своїй сфері і розвиваються в напрямку інших послуг. Одна з них — хмарні зберігання даних, що нині набирають обертів.

Діджиталізація й раніше була невідворотним процесом для всіх сфер економіки, однак тотальний локдаун та переведення більшості працівників на віддалений формат роботи значно прискорили цей процес.

Світовий бізнес переходить у хмару, тому повноцінна робота через інтернет забезпечить сервісам Amazon та Microsoft лідерство у 2022 році та успішний розвиток у довгостроковій перспективі.

Google та Facebook, крім відносно низького показника коефіцієнта співвідношення за ціною акцій та потенційним прибутком (P/E — price to earnings), 28 та 24 відповідно, мають ще й неабиякі перспективи розвитку. Це означає, що їх акції в довгостроковій перспективі тільки дорожчатимуть.

А формування «Метавсесвітів» уже стало першим кроком до створення ринку нового типу, де і Google, і Facebook явно посідатимуть не останні місця.

Обираючи компанії для інвестицій, варто ознайомитися з ринковою та економічною аналітикою, адже акції певних компаній можуть бути «перегрітими». Професійні трейдери давно очікують на певне падіння цін на ринку.

Проте зміна індексу є не сигналом до виходу, а, імовірніше, чудовою можливістю зайти в ринок за вигідною ціною. Коливання на ринку — звична річ, після довготривалого циклу росту завжди йде певне коригування показників.

Але який би інвестиційний портфель ви не взяли за основу у 2022 році, ніколи не забувайте диверсифікувати ризики. Це дасть можливість не тільки отримати більший прибуток при позитивному розгортанні подій, а й перестрахуватися від втрат, якщо реалізовуватиметься негативний сценарій.

Читайте также: Скільки можна буде заробити на фондовому ринку у 2022 році